财务岗用 AI：能做什么、绝对不能做什么（三条红线）

财务岗用 AI，收益大，风险也大。先说红线，再说能做的。

三条红线（绝对不能做）

红线一：不让它估算金额。 它的数字是"生成"出来的，不是"计算"出来的。让它填一个数，它会填一个看起来很合理的假数。 金额必须由系统或你计算。

红线二：不让它做科目判断。 一笔支出记哪个科目，涉及税务与审计责任。它可以出建议，但不能定。

红线三：不给它原始凭证目录的授权。 发票、银行流水、工资表这些原始数据，不要放进授权文件夹。 需要整理时，用脱敏后的副本，或只上传当次需要的那一份。

能做的四类

1. 台账整理与去重

任务说法：

读取附件 Excel，按"客户名称"列去重，保留"日期"最大的一条； 输出新表，字段顺序与原表一致； 不要修改任何单元格的值，不要删除行，所有保留/剔除的判断都要在最后一列标注原因。

注意：一定要写"不要修改原值 + 标注原因"，否则它删了什么你都不知道。

2. 对账（找差异）

任务说法：

对比附件两个表（表 A 为系统导出，表 B 为手工台账），以"单号"为匹配键； 输出三张表：① 两边都有的；② 只在 A 的；③ 只在 B 的； 金额不一致的单号单独列出，显示两边金额及差额； 不要修改任何原始数据。

注意：匹配键要说清（单号 / 日期+客户 / 金额），否则它对不上。

3. 报表说明文字

任务说法：

根据以下数据写一段月度经营情况说明：收入【X】、成本【Y】、毛利【Z】、环比【N%】； 结构为"总体情况—主要变化—原因分析—需关注事项"； 只使用我给出的这几个数字，不要推测或补充其他数据；不超过 400 字。

关键：那句"只使用我给出的数字"必须写，否则它会自己编一个"同比增长"出来。

4. 票据 / 摘要归类（辅助）

任务说法：

对附件中"摘要"列的内容按以下类别打标签：【类别清单】； 无法判断的标为"待核"；不要猜测，不确定就标"待核"； 输出在原表新增一列"建议类别"。

关键：让它允许说"不知道"。这是财务场景最重要的一条约束。

核对清单（每次必做）

一句话总结

让它干活，不让它定数。 整理、比对、归类、写说明——这些它做得又快又好； 金额、科目、结论——这些必须你来。